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Alavancagem financeira: entenda como utilizar na BM&FBovespa (com exemplos práticos)

A alavancagem financeira permite que você opere na Bolsa com valores superiores aos que você tem na conta da sua corretora.

Por exemplo, com apenas R$ 1.000,00 na corretora, você pode se posicionar com R$ 10 mil em uma operação, o que equivaleria a uma alavancagem de 900%.

A ideia é a seguinte: se o investimento apresentar 1% de lucro, como R$ 1.000,00 investidos, você lucra R$ 10,00. Mas como R$ 10 mil investidos, você lucra R$ 100,00.

Claro, o prejuízo vem na mesma proporção.

É uma forma de tornar acessível investimentos de maior vulto ao investidor comum e a tempos operacionais mais curtos como o day trade.

Mas não se pode esquecer que esta possibilidade envolve maiores riscos. No exemplo anterior, em que a alavancagem é da razão de 10 para 1, se o ativo em que se investiu cair apenas 10% perde-se todo o valor investido.

Por isso, é preciso ter uma sólida estratégia de gerenciamento de risco e fazer uso inteligente de stops curtos, para que a operação seja desfeita tão logo o prejuízo atinja um patamar que prejudique a continuidade do investidor no mercado.

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Tipos de alavancagem

Aluguel de ações

Uma das formas mais populares de alavancagem pode ser realizada através do aluguel de ações.

Digamos que determinado ativo esteja em tendência de baixa, você quer lucrar vendendo aquele ativo para recomprá-lo mais tarde, quando estiver ainda mais barato. Mas você não o tem em carteira.

Então você aluga essas ações e as vende, um processo que qualquer corretora hoje em dia facilita a seus clientes.

Nessa operação, você não precisa ter todo o valor das ações alugadas: a garantia costuma ser apenas uma porcentagem do valor total delas. Ou seja: se o lote de ações valer R$ 1.000,00 e a garantia necessária for de 20%, você só precisa ter R$ 200 em conta. Portanto, uma alavancagem de 5 para 1 ou de 400%.

Com as ações devidamente alugadas, você as vende. Recompra quando estiverem mais baratas, embolsa a diferença, paga o aluguel e devolve as ações.

Nesse exemplo, você lucra 5 vezes mais do que se só tivesse investido os seus R$ 200 em conta. E com o mercado em queda.

Mas antes que a ganância arregale seus olhos, nunca é demais lembrar que o prejuízo vem na mesma proporção caso a operação não dê certo. Mais uma vez: lembre-se de usar stops e uma sólida estratégia de controle dos riscos.

Opções

Outra maneira de alavancar os seus investimentos é o mercado de opções.

As opções são derivativos que lhe dão o direito de comprar ou vender determinada ação a determinado valor em determinada data não importando o valor de mercado dessa ação nesta data específica.

Como as opções têm grande oscilação, baseada na aproximação e afastamento do valor de mercado em relação ao valor de exercício da opção, é possível muitas vezes obter lucros de 100% ou superiores ao valor investido.

Obviamente, é ainda mais arriscado alavancar-se em opções. Mas com uma boa estratégia e com alguma experiência pode-se reduzir os problemas e usá-las com inteligência.

Mercado futuro

Assim como no aluguel de ações, o Mercado Futuro é regido por uma margem de garantia.

Digamos que a margem de garantia de um contrato de um índice qualquer do mercado futuro seja de R$ 10 mil reais. Isso quer dizer que você precisa ter R$ 10 mil em conta. Se a cotação desse contrato for de R$ 50 mil, isso significa que você pode investir num contrato que vale R$ 50 mil tendo apenas R$ 10 mil em conta. Um fator de alavancagem de 5 ou de 400%.

Como sempre, antes de se aventurar movido pela ganância, entre nesse mar devagar, molhando primeiro os calcanhares, sem imaginar que você já consegue dar braçadas para além da arrebentação. Afinal, os riscos também estão alavancados em um fator de 5 ou de 400%.

O que alavancagem tem a ver com Day Trade

O Day Trade é comprar e vender ações ou qualquer outro ativo no mesmo dia. O objetivo dessa variedade de tempo de investimento é ganhar dinheiro rapidamente, com ativos de alta volatilidade, sem “dormir” com a ação em carteira. O day trader observa os gráficos desses ativos identifica o melhor momento de entrar numa operação, já tendo em mente os momentos de sair, tanto em caso de lucro como em caso de prejuízo.

Um mito muito comum diz que é necessário já ter um grande volume de capital para se aventurar pelo day trade, porém, com o uso inteligente da alavancagem essa modalidade fica acessível a todos os perfis de investidores. Claro que o day trade por si só exige bastante experiência do investidor e, alavancado, ele pede ainda mais cuidado e cautela.

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