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O QUE É CONTRATO FUTURO DO ÍNDICE BOVESPA?

O Contrato Futuro de Ibovespa (Índice Bovespa) estabelece um acordo de compra e venda de 100% da pontuação desse índice. O investidor negocia contratos futuros de Ibovespa com vencimento na quarta-feira mais próxima do dia 15 de todos os meses pares do ano e, para a geração do código de cada contrato, cada mês corresponde a uma letra: Fevereiro (G), Abril (J), Junho (M), Agosto (Q), Outubro (V) e Dezembro (Z).

A cotação do contrato futuro de Índice Bovespa é estabelecida em real brasileiro. Cada ponto equivale a R$ 1. O código de negociação é formado pelas letras IND mais a letra do mês de vencimento do contrato (G, J, M, Q, V e Z) e de dois números que dizem respeito ao ano de vencimento. O lote padrão de negociação deste derivativo é composto por 5 contratos.

Não há entrega das ações correspondentes ao Índice Bovespa. A liquidação é apenas financeira.

O Minicontrato Futuro de Ibovespa por sua vez dá a chance de investidores com menor calibre de capital investir na oscilação do Índice Bovespa.

Cada minicontrato corresponde a uma oscilação de R$ 0,20 por ponto do IBOV. Assim, imaginando que hoje o IBOV esteja em 50.000 pontos, se o investidor compra 1 minicontrato e o IBOV sobe 10%, variando de 50.000 para 55.000, o ganho é de 5.000 pontos ou R$ 0,20 x 5.000, ou seja, de R$ 1.000,00. Isso equivale a dizer que cada mini-índice oscila 20% do IBOV.

Além disso, o Minicontrato permite a negociação de lotes unitários enquanto o Contrato cheio só pode ser negociado em lotes de cinco contratos.

QUAL É A RENTABILIDADE DO CONTRATO DO ÍNDICE BOVESPA?

A lucratividade ou o prejuízo do Contrato Futuro de Índice ou do Minicontrato Futuro de Índice está ligada à oscilação do Índice Bovespa, diretamente. Assim, não é possível prever de quanto é a rentabilidade desse investimento. O que se pode dizer é que, assim como outros contratos futuros, há a possibilidade de se operar alavancado, só precisando ter em conta, em geral, 15% do total da operação. O pagamento da compra dos contratos ou da venda deles se dá apenas no vencimento do contrato. Mesmo a venda, pode ser feita a descoberto, isto é, o investidor pode vender contratos sem tê-los.

PARA QUEM É INDICADO O CONTRATO DO ÍNDICE BOVESPA?

O Contrato e o Minicontrato Futuro de Índice são renda variável. Por ser renda variável, são indicados apenas para aqueles investidores cientes da volatilidade do mercado, das possibilidades de perdas ou de lucros insatisfatórios, capazes de suportar a variação de preços que pode ser intensa até o vencimento do contrato.

QUAIS OS RISCOS DE INVESTIR EM CONTRATO DO ÍNDICE BOVESPA?

O risco é a alta volatilidade desse papel, inerente ao mercado e à proximidade do vencimento do contrato. Se a economia está favorável, a tendência é que os contratos se valorizem. Se eles se desvalorizarem, isso é uma desvantagem para quem comprou contratos. Se o investidor considerou que o mercado cairia e, por isso, vendeu contratos, vai realizar lucro com a queda.

COMO É A TRIBUTAÇÃO DO CONTRATO DO ÍNDICE BOVESPA?

Como em outros contratos futuros, incide Imposto de Renda e o recolhimento é de responsabilidade do investidor.

A alíquota é de 15% sobre a soma algébrica dos ajustes diários (se positiva). A apuração se dá quando do encerramento da posição. Há também 0,005% retido na fonte sobre a soma algébrica dos ajustes diários (se positiva).

Para operações de day trade (operações em que a compra e a venda do contrato acontecem no mesmo dia), a alíquota do Imposto de Renda é de 20%, mais o imposto na fonte, uma alíquota de 1%, se a soma for positiva.

Taxas de corretagem, taxas da bolsa e emolumentos podem ser deduzidos.

COMO FUNCIONA O CONTRATO DO ÍNDICE BOVESPA?

Para investir em Contratos Futuros e Minicontratos Futuros de Ibovespa basta QUE tenha conta na Equipe Trader e XP Investimentos. Investir em Índice é uma forma de investir em todos os papéis que compõem o Índice Bovespa (diversificando, portanto) com um volume menor de dinheiro, principalmente considerando o investimento no Mini Índice.

O ajuste diário é feito de acordo com as correções e oscilações do dia. Assim, o investidor paga ou recebe de acordo com a queda ou a alta do Índice Bovespa no mesmo dia em que elas ocorrem.

VANTAGENS E DESVANTAGENS CONTRATO DO ÍNDICE BOVESPA

Vantagens

  • Possibilidade de investidores remunerarem seu capital através da expectativa de alta ou queda do Índice Bovespa.
  • Possibilidade de investir em uma carteira diversificada, pois o Ibovespa é composto por um mix das ações que representam aproximadamente 80% da movimentação financeira da bolsa.
  • Liquidez.

Desvantagens

  • Ajustes diários: os lucros e prejuízos são realizados diariamente.
  • Imposto de renda.
  • Necessidade de ter uma margem de segurança depositada.
  • Alto risco devido à oscilação do mercado.

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